ในยุคที่เทคโนโลยีก้าวหน้า ปัญญาประดิษฐ์ AI (Artificial Intelligence) กลายเป็นเทคโนโลยีที่ทุกคนให้ความสนใจเป็นอย่างมาก หลายคนทราบดีว่า AI เข้ามามีบทบาทสำคัญในปัจจุบัน และ AI กำลังเปลี่ยนแปลงวิถีชีวิตของเราในหลายๆ ด้าน ตั้งแต่การทำงานในองค์กร การบริการลูกค้า ไปจนถึงการใช้ชีวิตประจำวัน 

เนื่องจาก AI ไม่เพียงแต่มีบทบาทสำคัญในการเปลี่ยนแปลงและพัฒนาธุรกิจการเงิน แต่ยังช่วยมอบประสบการณ์ที่ดีให้กับลูกค้า ด้วยความสามารถในการตอบสนองความต้องการทางการเงินอย่างรวดเร็วและแม่นยำเฉพาะบุคคล ในภาคการเงินจึงให้ความสำคัญกับการนำเทคโนโลยี AI มาขับเคลื่อนธุรกิจการเงิน ตั้งแต่การพัฒนาผลิตภัณฑ์ เชื่อมโยงบริการ ยกระดับกระบวนการทำงานภายในองค์กร ไปจนถึงการเพิ่มพูนทักษะทางเทคโนโลยีให้กับพนักงาน โดยใช้เทคโนโลยี AI และ Machine Learning มาวางรากฐานบริการที่ยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง  เพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพของการสื่อสารแลการบริการที่รู้จักและเข้าใจลูกค้าในระดับบุคคล (Hyper-Personalization) ให้ลูกค้าเข้าถึงบริการได้อย่างสะดวกผ่านแพลตฟอร์มดิจิทัลของธนาคารตลอดเวลา (Always Available) และมอบประสบการณ์ที่ดียิ่งขึ้นให้กับลูกค้าและได้ทำทุกอย่างที่มีส่วนเกี่ยวข้องกับแบรนด์ “ด้วยตัวเอง” (Customer Experience) 

Use Case AI ในภาคการเงิน

• แชทบอท 24/7 ที่ใช้เทคโนโลยี AI (Artificial Intelligence) และ Machine Learning ช่วยให้ผู้ใช้ได้รับข้อมูลที่ละเอียดเกี่ยวกับธุรกรรมที่น่าสงสัยและค่าธรรมเนียมสมาชิกที่เพิ่มขึ้น ช่วยให้ผู้ใช้สามารถติดตามและควบคุมการใช้จ่ายได้อย่างมีประสิทธิภาพ และตัดสินใจเกี่ยวกับการใช้บริการทางการเงินได้อย่างชาญฉลาด นอกจากนี้ยังสามารถตอบคำถามเกี่ยวกับบัญชีและธุรกรรมต่างๆ และปรับแต่งการแจ้งเตือนและคำแนะนำให้เหมาะสมกับลูกค้าแต่ละราย ลดต้นทุนการบริการลูกค้ามากถึง 30%  
• คาดการณ์ความเสี่ยงทางการเงิน การวิเคราะห์และการตรวจสอบธุรกรรมที่ผิดปกติโดยใช้เทคโนโลยี Natural Language Processing (NLP) ที่มีองค์ประกอบต่างๆ ทำงานร่วมกัน เช่น Deep Learning และ Machine Learning (ML) เพื่อระบุพฤติกรรมที่น่าสงสัย และบล็อกธุรกรรมที่เป็นอันตรายเพื่อลดความเสี่ยงทางการเงินและสามารถรักษาความปลอดภัยในการทำธุรกรรมออนไลน์ของลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ
• การป้องกันการฉ้อโกง AI วิเคราะห์ข้อมูลเชิงลึก การตรวจจับความผิดปกติ เป็นอีกหนึ่งรูปการประยุกต์ใช้งาน AI และ ML ในการตรวจจับการฉ้อโกง (Fraud Detection) ที่มีประสิทธิภาพ โดยโมเดลจะระบุรูปแบบของพฤติกรรมที่มีความผิดปกติและส่อให้เกิดการฉ้อโกง และแอปพลิเคชันที่ไม่ปลอดภัย เพื่อช่วยให้ธนาคารตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาด  
• อนุมัติสินเชื่อและการประเมินเครดิต การใช้ AI ในการประเมินความสามารถในการชำระหนี้และความเสี่ยงของผู้ขอสินเชื่อ โดยอิงจากข้อมูลทางการเงินและพฤติกรรมการใช้จ่ายการตัดสินใจในการอนุมัติสินเชื่อที่ตรงกับความต้องการ เพิ่มยอดขายสินเชื่อ โดยจะช่วยอำนวยความสะดวกให้ลูกค้าทราบผลอนุมัติภายในระยะเวลาที่รวดเร็ว 

ภาคการเงินจะถูกแทนที่ด้วย AI หรือไม่ ?

ภาคการเงินไม่สามารถถูกแทนที่ด้วย AI ได้ 100% แต่ AI คือ เทคโนโลยีที่ เข้ามาช่วยเสริมสร้างการทำงานของมนุษย์ในภาคการเงินให้มีประสิทธิภาพและความแม่นยำมากขึ้น เครื่องมือเหล่านี้สามารถช่วยในการวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงิน การคาดการณ์เทรนด์ และการตัดสินใจทางธุรกิจ ทั้งนี้การทำงานร่วมกันระหว่าง AI และมนุษย์นั้นมีความสำคัญเป็นอย่างมาก และเป็นกลไกที่ช่วยให้ภาคการเงินเติบโตและพัฒนาต่อไปได้อย่างยั่งยืน

อย่างไรก็ตาม นับตั้งแต่ในอดีตจนถึงปัจจุบัน การใช้ AI กับการเงินได้มีการพัฒนามาอย่างต่อเนื่อง และในอนาคตก็จะยิ่งมีผลิตภัณฑ์ที่ช่วยตอบโจทย์การเงินส่วนบุคคลและอำนวยความสะดวกให้กับภาคธุรกิจมากยิ่งขึ้น

หากต้องการโซลูชัน AI/ML เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการจัดการข้อมูลและวิเคราะห์ข้อมูล Bluebik Digital มีทีมผู้เชี่ยวชาญด้านการวิเคราะห์ข้อมูล เปลี่ยนข้อมูลให้เป็นเครื่องมือสำคัญในการตัดสินใจและพัฒนาแผนกลยุทธ์ธุรกิจให้เติบโต >> Explore